שירותים לעסקי הימורים בעלי רישיון

בקשות לרישיונות הימורים

רישיונות B2C ו-B2B ב-25 תחומי שיפוט — מהגשת הבקשה ועד קבלת הרישיון.

• הערכת התאמה של תחום השיפוט ומודל עלויות לשנה הראשונה
• בדיקת התאמה ויושרה ‏(fit-and-proper)‏ של הבעלים, הדירקטורים ובעלי השליטה בפועל ‏(UBO)‏ לפני ההגשה
• תיק הבקשה: מסמכים תאגידיים, פיננסיים, טכניים ומסמכי ציות
• התכתבות עם הרגולטור, מענה למכתבי דרישה להשלמת חסרים והשתתפות בשימועים
• חידושי רישיון, הרחבת היקפו ודיווחים שנתיים

מה תקבלו: מזכר התאמה בכתב, רשימת מסמכים, הבקשה שהוגשה ויומן התכתבות עם הרגולטור.

שירותי ייעוץ לעסקי הימורים  |  תחומי שיפוט  |  רומניה, סוג 1 ‏(B2C)‏  |  רומניה, סוג 2 ‏(B2B)‏  |  אונטריו  |  רישיון נוויס לשווקי חיזוי (באנגלית)  |  הקמת חברה

מבנה תאגידי ונוכחות ממשית

הישויות שעליהן נשען הרישיון — בנויות כך שיעברו את הרגולטור, הבנק ורשות המסים.

• הקמת חברות תפעול וחברות אחזקה
• משרד רשום ושירותי מזכירות חברה
• מוסדות קבע ברומניה לקבוצות מהאיחוד האירופי, מהאזור הכלכלי האירופי ‏(EEA)‏ ומשווייץ
• דירקטורים מקומיים ובעלי תפקידי מפתח, היכן שנדרש
• תכנון נוכחות ממשית ‏(substance)‏ בקוראסאו, במלטה, באי מאן וברומניה

מה תקבלו: ישויות מאוגדות, פנקסי חברה, תוכנית נוכחות ממשית ומינויים שבוצעו בפועל.

הקמת חברה לצורך רישיון הימורים  |  רומניה  |  מלטה  |  קפריסין  |  אנז׳ואן  |  נוויס  |  קנדה  |  קולומביה  |  פרו

תכנון מס

דעו מה שיעור המס האפקטיבי לפני שאתם מתחייבים לתחום שיפוט.

• בניית מודל למס ההימורים, לאגרת היתר ההפעלה ולמס החברות
• ניתוח נקודת איזון מול מיסי מינימום (למשל, סכום המינימום של €480,000 ברומניה)
• מע״מ חוצה גבולות באספקת משחקים ב-B2B
• תזרימי קניין רוחני ותמלוגים
• בחינת סיכוני מוסד קבע, מקום ניהול וכללי חברה נשלטת זרה ‏(CFC)‏

מה תקבלו: מודל מס לכל תחום שיפוט ומזכר מבנה ליועץ המס שלכם.

מסגרות ציות

מדיניות שהרגולטורים מקבלים והצוות שלכם יכול באמת ליישם.

• תוכניות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ‏(AML/CFT)‏, הערכות סיכון ומינוי קצין ציות לאיסור הלבנת הון ‏(MLRO)‏
• נוהלי KYC/CDD, סינון סנקציות ובדיקת אישי ציבור ‏(PEP)‏
• הימורים אחראיים וחיבור למערכות החרגה עצמית
• תנאי שימוש לשחקנים, טיפול בתלונות ויישוב סכסוכים חלופי ‏(ADR)‏
• GDPR, רישומי פעולות עיבוד ומדיניות הגנת מידע

מה תקבלו: סט מסמכי מדיניות התואם את רשימת הדרישות של הרגולטור, והדרכה לצוות שלכם.

כללי איסור הלבנת הון לחברות הימורים ברומניה (חוק 129/2019)‏ (באנגלית)  |  כיצד אנו מטפלים במידע אישי  |  מאמרים בנושא ציות (באנגלית)

תשלומים ובנקאות

הבנקאות מעכבת יותר השקות מאשר הרגולטורים. אנחנו מתחילים בה בשבוע הראשון.

• פתיחת חשבונות תאגידיים, חשבונות סליקה וחשבונות של בעלי השליטה בפועל
• היכרות עם סולקים, מוסדות כספיים אלקטרוניים ‏(EMI)‏ וספקי שירותי תשלום ‏(PSP)‏ שעובדים עם הרישיון שלכם
• תיק חיתום: מבנה, בעלי שליטה בפועל, מקור הכספים, תחזית תזרימים
• מדיניות טיפול בקריפטו, היכן שהרישיון מתיר זאת

מה תקבלו: חבילת ציות מוכנה לבנק והיכרויות בליווי שלנו. שום יועץ אינו יכול להבטיח אישור.

חשבון בנק או חשבון EMI לעסקי הימורים ב-2026 (באנגלית)  |  דיני הקריפטו ברומניה: רישוי MiCA מול רשות ASF (באנגלית)

ייצוג וציות שוטף

לבעלי רישיון שזקוקים לצוות בשטח לאחר קבלת הרישיון.

• נציג מורשה ברומניה לבעלי רישיון סוג 2 שאינם תושבי רומניה, ודירקטור מקומי לבעלי רישיון סוג 1 וסוג 2
• דיווח חודשי ל-ONJN והגשות רגולטוריות
• ייצוג בביקורות ובמענה לבקשות מידע
• מעקב אחר שינויי כללים וסקירות ציות שנתיות
• רישום קוד מקור ורישום ב-ORDA לספקי תוכנה

מה תקבלו: איש קשר קבוע, לוח דיווחים והגשת הדיווחים החודשיים בשבילכם.

רומניה, סוג 1 ‏(B2C)‏  |  רומניה, סוג 2 ‏(B2B)‏

אישורים טכניים

בתיאום עם מעבדות בדיקות מוסמכות, כך שהאישורים מגיעים כשהרגולטור צריך אותם.

• אישור מחולל מספרים אקראיים ‏(RNG)‏, משחקים ופלטפורמה במעבדות ISO 17025/17020
• הקמת שרת מראה ושרת מאובטח עבור ONJN
• חסימה גאוגרפית וממשקי דיווח
• בדיקת רישיונות הספקים בכל שכבות התוכן שלכם

מה תקבלו: תעודות ותיקים טכניים התואמים לבקשה.

עסקאות ובדיקת נאותות

למשקיעים, לרוכשים ולמוכרים של עסקים בעלי רישיון.

• בדיקת נאותות רגולטורית לחברות יעד בעלות רישיון
• אישורי שינוי שליטה
• מכירת חברות בעלות רישיון כעסק חי
• שילוב מערך הציות לאחר הרכישה

מה תקבלו: דוח דגלים אדומים, תוכנית לקבלת אישור הרגולטור וליווי עד השלמת העסקה.