Pe scurt
Szilaghi Consulting oferă servicii de consultanță în jocuri de noroc operatorilor online și terestre, furnizorilor B2B, afiliaților, furnizorilor de plăți și investitorilor: strategia alegerii jurisdicției, cereri de licență în 22 jurisdicții, consultanță juridică privind legea română prin avocații noștri interni, structurare societară și fiscală, conformitate AML, joc responsabil și GDPR, relații bancare și plăți și reprezentare locală după acordarea licenței. Prima evaluare este gratuită; proiectele se desfășoară cu onorarii fixe pentru obiectul convenit al serviciilor.
Strategia de intrare pe piață și alegerea jurisdicției
Ce licență, în ce ordine, pentru ce piețe. Comparăm regimurile după cât costă în fiecare an, ce impozitează, cât durează, ce cer la nivel local și cum le tratează băncile și platformele — apoi vă spunem care se potrivește anul acesta și ce să adăugați ulterior.
Livrabil: Memorandum scris privind jurisdicția potrivită și un model de costuri pentru primul an, pe fiecare jurisdicție.
Modelul de afaceri și planul de afaceri
Autoritățile de reglementare citesc planul de afaceri ca dovadă a viabilității și a provenienței banilor. Îl construim după lista lor de verificare: proiecții pe trei ani corelate cu sursa fondurilor, sarcina fiscală modelată pe un GGR realist și pragul de rentabilitate de la care impactul taxelor minime se reduce.
Livrabil: Plan de afaceri și model financiar la standardul cerut de autoritatea de reglementare.
Strategie de reglementare și consultanță juridică
Juriștii noștri interni sunt avocați, membri ai Baroului din România în baza Legii nr. 51/1995, și oferă consultanță directă în dreptul românesc al jocurilor de noroc, dreptul societar și de reglementare: clasa și domeniul licenței, încadrarea B2B sau B2C, statutul de afiliat și de furnizor, regulile privind publicitatea și bonusurile. Pentru alte jurisdicții coordonăm avocați locali autorizați.
Livrabil: Opinii juridice și analize privind poziția de reglementare.
Cereri de licență — online și în format tradițional (terestre)
Cereri B2C și B2B în 22 jurisdicții, de la licențele ONJN de Clasa I și Clasa II din România, Malta și Insula Man până la Curaçao, Anjouan, Nevis, Ontario și Peru. În România ne ocupăm și de licențierea activităților terestre: cazinouri, săli de jocuri cu aparate slot-machine, agenții de pariuri, bingo și cluburi de poker, cu autorizațiile pe locație de care au nevoie.
Livrabil: Cerere depusă, corespondența cu autoritatea de reglementare și acordarea licenței.
Structurare societară, fiscală și de substanță
Configurăm entitățile aferente activității licențiate în raport cu cerințele autorității de reglementare, ale băncilor și ale autorităților fiscale: societăți operaționale și holding, sedii permanente, fluxuri de proprietate intelectuală și redevențe, TVA transfrontalier pentru furnizarea B2B de jocuri și substanță reală acolo unde regimul o cere.
Livrabil: Entități înființate, plan de substanță și memorandum privind structura.
Plăți, relații bancare și trezorerie
Băncile întârzie mai multe lansări decât autoritățile de reglementare. Pregătim dosarul de evaluare (underwriting) — structura, beneficiarii reali, sursa fondurilor, fluxurile estimate, modelul de conformitate — și vă prezentăm băncilor, EMI, acquirerilor și PSP-urilor care lucrează cu licența și piețele dumneavoastră.
Livrabil: Pachet de conformitate pregătit pentru bancă și facilitarea relației cu instituțiile financiare.
Tehnologie și selecția furnizorilor
Platformă, agregator, studiouri de jocuri, cazinou cu crupieri în direct, găzduire și servere oglindă, laboratoare de testare: verificăm ca fiecare furnizor să dețină autorizația cerută de autoritatea dumneavoastră de reglementare, ca certificatele să sosească atunci când dosarul are nevoie de ele și ca arhitectura să respecte regulile locale de raportare.
Livrabil: Registrul furnizorilor, planul de certificare și dosarul tehnic.
Programe de conformitate
Evaluări de risc și proceduri AML/CFT, controale KYC și privind sursa fondurilor, integrarea jocului responsabil și a autoexcluderii, conformitatea publicității și a bonusurilor, evidențe și politici GDPR — redactate astfel încât autoritatea de reglementare să le accepte, iar echipa dumneavoastră să le poată aplica efectiv.
Livrabil: Set de politici corelat cu lista de verificare a autorității de reglementare, plus instruire.
Reprezentare autorizată pentru operatori străini
Acolo unde regimul cere un reprezentant local, acționăm în numele dumneavoastră în fața autorității de reglementare, a autorității fiscale și a autorității pentru protecția datelor: depuneri, solicitări, audituri tehnice și financiare și calendarul raportărilor lunare. În România asigurăm și administratorul local pentru titularii de licențe de Clasa I și Clasa II.
Livrabil: Reprezentant desemnat și raportările lunare gestionate.
Verificare detaliată, fuziuni și achiziții și transferuri de licență
Pentru investitori, cumpărători și vânzători de afaceri licențiate: verificare detaliată de reglementare, rapoarte privind riscurile majore (red flags), aprobări pentru schimbarea controlului și vânzarea societăților licențiate ca afaceri în funcțiune.
Livrabil: Raport privind riscurile majore, plan de aprobare și asistență la finalizarea tranzacției.
Constatări și contestații în fața autorității de reglementare
Răspunsuri la constatările inspecțiilor, refuzuri, sancțiuni și suspendări. Acolo unde se aplică legea română, avocații noștri se ocupă de plângerile prealabile și de contestații; în alte jurisdicții lucrăm cu avocați locali specializați în litigii.
Livrabil: Strategie de răspuns, documentele depuse și plan de remediere.
Verticalele și modelele de afaceri pe care le consiliem
| Verticală | Variante tipice |
|---|---|
| Cazino online și cazinou cu crupieri în direct | Clasa I România, Malta Tipul 1, Curaçao, Anjouan, Nevis, Ontario |
| Pariuri sportive | Online și în agenții; modele în cotă fixă, mutuale și de tip exchange |
| Poker și bingo | Modele peer-to-peer și în rețea, cluburi și săli terestre |
| Aparate slot-machine și cazinouri terestre | Licențe terestre în România și autorizații pe locație |
| Loterie | Consultanță privind monopolurile de stat (România, Bulgaria, Chile) și formatele private permise |
| Sporturi electronice și fantasy | Încadrare și licențiere atunci când sunt oferite ca pariuri sau jocuri de îndemânare |
| Studiouri de jocuri, platforme, agregatori | Licențe B2B — Clasa II România la 35.000 € pe an, Malta furnizarea de componente esențiale, Anjouan B2B |
| Afiliați și furnizori de plăți | Licențierea furnizorilor pe piețele reglementate, structurarea PSP |
Cum puteți colabora cu noi
Gratuit
Evaluarea potrivirii
O discuție de 20 de minute și o primă analiză scrisă: ce licență, cât costă în primul an, principalele obstacole în obținerea acesteia.
Onorariu fix pentru obiectul convenit al serviciilor
Proiect cu obiect stabilit în scris
O cerere de licență, o structură sau un program de conformitate, cu preț stabilit în scris înainte de începerea lucrului și plătit în etape.
Lunar
Abonament lunar
Reprezentare, administrator local, raportări către autoritatea de reglementare, verificări de conformitate și monitorizarea modificărilor legislative după acordarea licenței.
Pe tranzacție
Asistență în tranzacții
Verificare detaliată, aprobări pentru schimbarea controlului și vânzarea sau cumpărarea societăților licențiate.
De ce ne aleg operatorii
- Prezenți în România. Suntem reprezentant și administrator local pentru titulari nerezidenți ai licențelor ONJN și gestionăm depunerea raportărilor lunare ale acestora, așa că sfaturile noastre reflectă modul în care ONJN aplică regulile.
- Avocați în echipă. Consultanța juridică privind legea română vine de la avocații noștri interni, nu de la o firmă separată pe care trebuie să o informați.
- Verificăm înainte de depunere. Problemele de onorabilitate și de sursă a fondurilor sunt identificate în prima săptămână, nu de autoritatea de reglementare.
- O singură echipă pentru toate componentele. Licența, structura, conformitatea și relația bancară se bazează pe informații coerente.
- Scopuri fixe. Onorarii convenite în scris înainte de începerea lucrului.
Câteva cifre
- Licențiere din
- 2004
- Jurisdicții acoperite
- 22
- Clasa II România, pe an
- 35.000 € costuri oficiale, 2–3 luni
- Pragul anual Clasa I online în România
- 1.280.000 € pe an
- Prima analiză scrisă
- într-o zi lucrătoare
Printre companiile cu care am lucrat se numără 1X2 Network, Ezugi (Evolution Group), Platipus Gaming, Stable Aggregator LTD (Softswiss), Tech Valley SRL (Games Valley) și Red Rake Gaming.
Cum se desfășoară o colaborare
- Etapa inițială
Evaluarea potrivirii
Discuție și memorandum scris: licența potrivită, costul din primul an, riscurile. Gratuit.
- Săptămâna 1
Obiectul serviciilor și oferta de onorarii
Livrabile, calendar și onorarii în scris; mai întâi un acord de confidențialitate (NDA), dacă doriți.
- Săptămânile 1–8
Construirea dosarului
Structură, verificări, documente de conformitate, certificare tehnică, pachet pentru bancă — în paralel.
- Depunere
Dialogul cu autoritatea de reglementare
Depunerea, rundele de clarificări și acordarea licenței, cu o singură persoană de contact desemnată pe tot parcursul.
- După acordare
Menținerea licenței în regulă
Reprezentare, raportări, reînnoiri și monitorizarea modificărilor legislative, pe bază de abonament lunar.
Consultanță în jocuri de noroc — întrebări frecvente
Ce face un consultant în jocuri de noroc?
Un consultant în jocuri de noroc alege licența potrivită pentru piețele dumneavoastră, pregătește și depune cererea, construiește structura societară, fiscală și de conformitate de care depinde licența, facilitează relația cu instituțiile bancare și furnizorii de servicii de plată și asigură menținerea validității licenței și respectarea condițiilor acesteia după acordare. Oferim și consultanță juridică privind legea română prin avocații noștri interni.
Cât costă serviciile de consultanță în jocuri de noroc?
Prima evaluare este gratuită. După aceea lucrăm cu onorarii fixe pentru un obiect al serviciilor stabilit în scris, convenite în scris înainte de începerea lucrului, sau pe bază de abonament lunar pentru reprezentare și raportare. Taxele către stat și autoritatea de reglementare sunt separate și se refacturează la cost — consultați ghidul fiecărei jurisdicții pentru aceste sume.
Care este cea mai bună licență de jocuri de noroc?
Depinde de locul în care se află jucătorii dumneavoastră și de partenerii de plăți de care aveți nevoie. Anjouan și Nevis se obțin cel mai repede; Curaçao are cea mai largă acceptare offshore; Malta, Insula Man și România deschid accesul la instituții bancare de prim rang; piețele reglementate, precum Regatul Unit, România și Ontario, cer propria licență. Registrul nostru le compară pe toate cele 22.
Lucrați cu afaceri de jocuri de noroc terestre?
Da, în special în România: cazinouri, săli de jocuri cu aparate slot-machine, agenții de pariuri, bingo și cluburi de poker, inclusiv autorizațiile pe locație și inspecțiile pe care le presupun.
Puteți garanta o licență sau un cont bancar?
Nimeni nu poate — autoritățile de reglementare și băncile decid. Ce facem este să verificăm dosarul înainte de depunere și să refuzăm mandatele care prezintă riscuri semnificative de respingere, pentru că o cerere respinsă rămâne în evidențe.
Lucrați și în afara României?
Da. România este principala noastră jurisdicție de activitate și lucrăm în 22 de regimuri din UE, Regatul Unit și dependențele Coroanei, Caraibe, Canada și America Latină.
Începeți cu o evaluare gratuită
Spuneți-ne piețele, produsele și etapa în care vă aflați. Veți primi o primă analiză scrisă într-o zi lucrătoare.
Programați o evaluare gratuită